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OKEX交易所銀行卡被凍結怎么辦?如何解凍?

來源: 互聯網時間:2019-11-16 17:14:16

作為 OK 認證商家,誠信、安全、可信賴應作為首要要求。同時,也有責任有義務做到盡可能避免黑錢的流入,盡可能減少自己和客戶的損失。

一、銀行卡凍結

凍結類型(兩種)

A、人行轉賬系統凍結

說明:轉賬流水過大,轉賬備注(例如備注USDT,備注比特幣)什么的都有可能被凍。

解決辦法:直接帶上銀行要求的材料,配合處理就行。一般三個工作日內會解凍。

B、司法凍結

說明:被凍結的原因一般是有一筆電信詐騙的錢,經過幾次倒手,然后到達平臺。當被騙者向公安報案后,會沿著資金的轉賬路徑,幾乎將同一條線上的卡都凍結。

司法凍結又分為兩種:

1、警方臨時凍結(36小時-72小時),一般而言,說明你的卡不是直接接受黑錢的卡,耐心等待,到期會自動解凍。

2、警方提請人民法院凍結,半年到1年,可以延長凍結期,直到結案或者撤案。

解決辦法:司法凍結第一種很好處理,到期一般會自動解凍;凍結半年的就聯系凍結你的公安局,帶上近期交易證明,銀行打印的流水(一般半年的流水)蓋公章。去當地公安局做筆錄,一般一星期左右會解凍(這個每個公安局的規定不一樣,有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產,有的是必須結案才能解凍)。

PS:

被凍結后,聯系開戶行或銀行的電話熱線,需要得到三個信息:凍結期限、凍結方式(銀行凍結還是司法凍結)、凍結機關。

二、如何防范收黑錢

1、一定要收付分離!!!就是將收款卡和付款卡分開,分成不同的兩張或者多張卡,這樣做的好處就是為了安全,目前來看收款卡是最不安全的卡,所以資金要過濾一下,放在安全的付款卡里面;

資金過濾方法:

那么我們如何把收款卡里的錢過濾到付款卡呢?

1)收款卡收到款項之后,充值到支付寶(數額大可選擇大額充值)然后轉進余利寶(申請一個商家碼里面有申請余利寶的地方)最后用余利寶轉出到付款卡里面。(目前這種方法適合 115w 以內的資金);(推薦)

2)通過陸金所等理財平臺,綁定一張收款卡,將收款卡的錢轉入陸金所等理財平臺,購買活期理財產品,后換綁銀行卡(一定要換銀行卡),提現到新銀行卡中完成過濾。但存在到賬時間長、平臺跑路的風險。(可參考);

3)付款卡通過轉賬的方式直接轉到網商銀行,然后再通過網商銀行提現的方式到付款卡——目前已存在網商銀行被凍的案例,此類過濾方法可不考慮;

2、單張銀行卡余額不要太多;

3、一定要開 kyc 人臉識別,并要求付款方為實名付款(平臺實名和銀行卡付款名字一致),可以最大范圍防止收到第一手的黑錢;

4、當收到非實名付款,要求原路退回(退回時備注:打錯了)。

三、去警察局流程

1、材料準備:

必備材料:身份證、近期交易證明、銀行打印的流水(蓋公章);

額外輔助材料:

1)能證明自己收入來源、工作身份的材料:

如果你自己經商的或者有正經工作,賣幣就是投資玩玩的, 一般就容易擺脫嫌疑。 有些人主觀一看有問題,他們就有罪推論了。 所以準備一份自己正經工作收入的財產證明的文件會有很大幫助。

2、基礎流程了解:

1)去當地以后有四個地方的,一般地方派出所報案以后 收集證據-上交給當地反詐騙中心,由這個中心實施凍結,案件移交給刑偵或者經偵。這是流程,所以先去刑偵,找不到的去反詐騙中心;

2)九成案子你去提交一下流水證明,那邊警察就給解了,如果案子性質重,那邊警察都不敢擔責任的,死活都說不通的,有一個折中方案,就是跟那邊商量只凍結涉案金額,你那里有 18 萬,可能涉案金額就 5 萬,讓他們只凍結 5 萬,剩下的解凍,這種操作他們也不為難,大家都 OK;

3)如果當地刑警態度很差的,談都不談的,比如黑名單不接電話不理睬,就去找督察大隊,直接去投訴。同時上訪信訪,肯定就有人來接待了;

4)盡量組團,多幾個人影響力大一些。

四、話術

1)交易虛擬貨幣法理上不犯法,所以不要心慌,見警察一定要實話實說,將具體情況屬實表明;

2)必要時打打感情牌,動之以情曉之以理。

標簽: OKEX交易所

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